Was ist Ultimo Factoring?

Beim Ultimo Factoring handelt es sich um eine Form des Factorings. Ultimo Factoring unterscheidet sich vom Standardverfahren dadurch, dass Unternehmen ihre offenen Forderungen gebündelt an den Factor verkaufen. Der Verkauf der Forderungen erfolgt meist kurz vor dem Bilanzstichtag, um so von einem positiven Effekt auf die Bilanzierung des Eigenkapitals zu profitieren.
Der Unterschied zum Standard-Factoring besteht im einmaligen Verkauf der gesammelten offenen Forderungen, die gegenüber den Debitoren des Unternehmens bestehen. Die offenen Rechnungen dürfen dabei nicht überfällig sein.

So funktioniert Ultimo Factoring

Kurz vor dem Bilanzstichtag stellt ein Unternehmen ein Bündel an offenen Forderungen zusammen und verkauft diese bis zu einem festgelegten Stichtag an den Factor. Für die gebündelten Forderungen erhält das Unternehmen den Kaufpreis. Mit dem Kapital können eigene Verbindlichkeiten abgelöst und so die Bilanzsumme verkürzt werden. Auf diese Weise stärken Unternehmen ihr Eigenkapital und können z.B. mit zinsgünstigem Fremdkapital neue Investitionen tätigen.
Der Factor übernimmt mit dem Kauf der Forderungen beim echten Factoring auch das Ausfallrisiko.

Welche Vorteile hat Ultimo Factoring für Unternehmen?

• verbessertes Bankenrating: Dank einer höheren Eigenkapitalquote kann das Rating bei Banken und Versicherungen verbessert werden. Das bietet Unternehmen die Chance auf günstigere Konditionen bei der Aufnahme neuer Kredite oder bei der Suche nach neuen Investoren (Fremdkapital). Ebenso können Versicherungsprämien aufgrund der verbesserten Kapitaldecke sinken. 
• höhere Eigenkapitalquote: Ein besseres Verhältnis von Eigenkapital zum Gesamtkapital des Unternehmens stärkt dessen Wirtschaftskraft. In wirtschaftlich schwierigen Zeiten sorgt die höhere Eigenkapitalquote für mehr Resilienz gegenüber Verlusten. Gleichzeitig steigt der Unternehmenswert.
• verkürzte Bilanzsumme. Durch die schnelle Auszahlung der liquiden Mittel aus den offenen Forderungen können Unternehmen ihre Bilanzen verkürzen. Das bedeutet in der Praxis z.B. das Ablösen von Krediten. Darüber hinaus ist die Verkürzung der Bilanzsumme entscheidend dafür, ob das Unternehmen als kleines, mittleres oder großes eingestuft wird.
• kurzfristige Working Capital Finanzierung: Die Bündelung von offenen Forderungen für das Factoring erhöht das Nettoumlaufvermögen. Das wiederum stärkt die Finanzkraft und schafft Spielraum für Investitionen.

Wichtige Voraussetzungen für Ultimo Factoring

Wird ein Ultimo Factoring vereinbart, können alle offenen Forderungen oder nur Forderungen von ausgewählten Debitoren verkauft werden. Unabhängig von der Auswahl erfordert die Umsetzung Planung und Prüfung. Der Factor muss im Vorfeld die Bonität der Debitoren prüfen, um anhand dieser und weiterer Kennzahlen das Ausfallrisiko zu bestimmen. Soll Ultimo Factoring zum Bilanzstichtag erfolgen, sollte die erste Kontaktaufnahme bereits im Oktober erfolgen. So ist sichergestellt, dass das Factoring zum Bilanzstichtag erfolgreich durchgeführt werden kann.

Was zeichnet akf ultimo factoring aus?

akf ultimo factoring wird als echtes Factoring angeboten. Das bedeutet, dass die akf bank das Ausfallrisiko für alle Forderungen übernimmt. Darüber hinaus bieten wir Ihnen auch bei Ultimo Factoring das stille Verfahren an. Ihren Kunden ist nicht bekannt, dass Sie Ihre offenen Forderungen an die akf bank abgetreten haben. Vor allem aber profitieren Sie mit akf ultimo factoring von einer einfachen Lösung, um sich ohne großen Aufwand Liquidität zu beschaffen.

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